Il portafoglio investe in un mix equilibrato di asset stabili, di obbligazioni ad alto rendimento e di asset più volatili come le azioni (max 25%).
Spazia dai titoli di Stato europei e americani alle obbligazioni high yield, dalle obbligazioni dei Paesi emergenti alle obbligazioni subordinate bancarie, dagli immobili alle azioni.
Si tratta di un portafoglio diversificato su tutti i comparti per ridurre la volatilità degli asset azionari e molto flessibile per cercare di cogliere le migliori opportunità che si presentano sui mercati.
Caratterizzato da un approccio dinamico per aumentare o diminuire o addirittura azzerare il peso della parte azionaria in funzione del momento dei mercati.
Ricordiamo che negli ultimi 20 anni il mercato azionario ha perso per ben 3 volte più del 40% (2000-2003, 2007-2009, 2020). Ecco perché è fondamentale bilanciare il portafoglio e uscire dall’azionario quando la situazione diventa pericolosa, per poi rientraci a prezzi molto più bassi.
Ha un capitale tra 20.000 e 100.000 euro
È alla ricerca di redditi cedolari ma anche di crescita del capitale
Ha un orizzonte temporale di medio periodo (5 anni)
È disposto ad accettare una volatilità del portafoglio medio-bassa
Il portafoglio punta a generare dei flussi cedolari ma anche a far crescere il capitale.
Cerca di ridurre il rischio bilanciando gli asset più volatili con quelli più stabili, diversificando su asset non correlati, ovvero che si muovono in direzioni contrarie, e attraverso una gestione dinamica.
498 euro + Iva
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Ricordiamo che tutti gli investimenti comportano un rischio e il valore di un investimento e l’utile che ne possono derivare possono diminuire o aumentare a seguito di oscillazioni di mercato e valutarie. Di conseguenza, potrebbe non essere possibile recuperare il capitale investito in origine e i rendimenti ottenuti nel passato che mostrano una simulazione dell’andamento del portafoglio preso a riferimento non possono costituire un indicatore affidabile dei rendimenti futuri.
Questo portafoglio sottoscrivibile all’interno della nostra ricerca d’investimenti non fornisce alcun consiglio patrimoniale personalizzato ma solo opinioni sui mercati o giudizi di acquisto o vendita di titoli in una logica di portafogli diversificati e basati su approcci rischio/rendimenti differenti rivolti alla generalità degli Utenti.
Nei portafogli modello le raccomandazioni non possono intendersi personalizzate rispetto alle caratteristiche del singolo cliente e se si desidera una consulenza personalizzata è possibile richiedere il servizio apposito (vedi qui) o richiedere supporto per eventuali informazioni chiamando il 3334902940
Trattandosi di un servizio accessorio e di consulenza generica non è quindi soggetto alla vigilanza della Consob né dell’Organismo di vigilanza e di tenuta dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF)
Tutte le composizioni e indicazioni sono elaborate in completa autonomia e indipendenza e sono finalizzate a offrire spunti meramente informativi di carattere operativo inerenti all’impiego di strumenti finanziari quotati sui mercati regolamentati.
Le performance sono calcolate tenendo conto delle posizioni aperte e sulla base di tutti i consigli suggeriti (in guadagno e in perdita) dalla strategia del portafoglio includendo la liquidità non investita, eventuali dividendi incassati e sono al lordo dell’effetto tassazione.
Nel caso dei portafogli modello dovrà essere perciò cura di ogni nostro Utente adattare le strategie da noi indicate alla specifica situazione personale in corrispondenza con il proprio personale profilo di rischio, con importi adeguati all’esposizione azionaria desiderata e alla propria esperienza nel campo degli investimenti valutando quali degli eventuali portafogli modello proposti più di adattano al proprio profilo e corretto orizzonte temporale.
È doveroso ricordare che eventuali risultati realizzati nel passato da tali portafogli modello elaborati da Alessandro Busnelli non possono mai costituire alcuna garanzia di eguali rendimenti per il futuro. E inoltre dato il tipo di strategia seguita di tipo attivo questa può significare anche ottenere rendimenti che si discostano dall’andamento del mercato (anche in negativo) o prevedano in determinate fasi operazioni chiuse in perdita (anche ripetute e in termini percentuali significative) poiché l’obiettivo di questa strategia non è avere ragione su tutte le singole operazioni ma ottenere nel tempo un risultato complessivo superiore all’andamento del mercato senza prendersi eccessivi rischi
Si ricorda nuovamente che Alessandro Busnelli non può conoscere alcuna informazione relativa alle esperienze, alla situazione finanziaria e agli obiettivi di investimento dei singoli Utenti in questo tipo di portafogli. Dunque le eventuali opinioni fornite tengono conto unicamente delle caratteristiche degli strumenti finanziari oggetto della raccomandazione e dell’andamento dei mercati e devono essere, infatti, intese a titolo di esempio generale e sono rivolte al pubblico indistinto.
Si ricorda di fare riferimento in fondo al sito alla sezione AVVERTENZE oltre che ai Termini&Condizioni riguardo tutte le informazioni sui rischi, eventuali conflitti d’interesse oltre che tutte le condizioni che regolano questo servizio.
Tutte le composizioni e indicazioni sono elaborate in completa autonomia e indipendenza e sono finalizzate a offrire spunti meramente informativi di carattere operativo inerenti all’impiego di strumenti finanziari quotati sui mercati regolamentati. Le informazioni e le analisi esposte non costituiscono sollecitazione al pubblico risparmio, pertanto qualsiasi decisione di investimento e il relativo rischio rimane a carico dell’Utente.
STRUMENTI UTILIZZATI: Etf obbligazionari, Etf azionari, Etc sull’oro, Etf su immobili
*inteso come volatilità dell’investimento
**solo a marzo 2020, in concomitanza della diffusione del COVID-19, max drawdown 19,00%
Dati Storici Portafoglio Modello Bilanciato
wdt_ID | Periodo | Rendimento Annuale | Rendimento Cumulativo | Volatilità | Max DrawDown |
---|---|---|---|---|---|
1 | 2011 | 0.16% | -1.92% | 6.45% | 8.00% |
2 | 2012 | 13.84% | 12.82% | 4.65% | 2.00% |
3 | 2013 | 2.16% | 15.19% | 4.79% | 7.00% |
4 | 2014 | 15.89% | 34.99% | 6.47% | 1.50% |
5 | 2015 | 10.77% | 48.63% | 8.00% | 10.00% |
6 | 2016 | 7.36% | 60.13% | 4.84% | 5.00% |
7 | 2017 | 0.43% | 60.73% | 3.37% | 4.00% |
8 | 2018 | 2.20% | 63.96% | 7.02% | 5.00% |
9 | 2019 | 13.51% | 87.84% | 3.59% | 1.00% |
10 | 2020 | 0.87% | 88.40% | 10.66% | 19.00% |
11 | 2021 | 7.38% | 104.51% | 4.61% | 1.40% |
wdt_ID | 2011-2021 | Portafoglio Modello Bilanciato |
---|---|---|
1 | Rendimento medio | 6.53% |
2 | Rendimento cumulativo | 104.51% |
3 | Rendimento cumulativo annualizzato | 9.50% |
4 | Volatilità media | 6.15% |
5 | Drawdown medio | 5.81% |
Rendimento Cumulativo (%) Portafoglio Modello Bilanciato