Portafoglio bilanciato

Il portafoglio investe in un mix equilibrato di asset stabili, di obbligazioni ad alto rendimento e di asset più volatili come le azioni (max 25%).

Spazia dai titoli di Stato europei e americani alle obbligazioni high yield, dalle obbligazioni dei Paesi emergenti alle obbligazioni subordinate bancarie, dagli immobili alle azioni.

Si tratta di un portafoglio diversificato su tutti i comparti per ridurre la volatilità degli asset azionari e molto flessibile per cercare di cogliere le migliori opportunità che si presentano sui mercati.

Caratterizzato da un approccio dinamico per aumentare o diminuire o addirittura azzerare il peso della parte azionaria in funzione del momento dei mercati.

Ricordiamo che negli ultimi 20 anni il mercato azionario ha perso per ben 3 volte più del 40% (2000-2003, 2007-2009, 2020). Ecco perché è fondamentale bilanciare il portafoglio e uscire dall’azionario quando la situazione diventa pericolosa, per poi rientraci a prezzi molto più bassi.

ORIZZONTE TEMPORALE MINIMO CONSIGLIATO: 5 anni5 anni
5 anni
PERFORMANCE ULTIMI 11 ANNI: + 104,51%90
90
VOLATILITA’ ULTIMI 11 ANNI: 6,15%7
7

STRUMENTI UTILIZZATI:  Etf obbligazionari, Etf azionari, Etc sull’oro, Etf su immobili

RISCHIO: medio – basso40
40
RENDIMENTO MEDIO ANNUO: + 6,53%10
10
MEDIA DRAWDOWN ULTIMI 11 ANNI: 5,81%6
6

*inteso come volatilità dell’investimento

**solo a marzo 2020, in concomitanza della diffusione del COVID-19, max drawdown 19,00%

Dati Storici Portafoglio Modello Bilanciato

wdt_ID Periodo Rendimento Annuale Rendimento Cumulativo Volatilità Max DrawDown
1 2011 0.16% -1.92% 6.45% 8.00%
2 2012 13.84% 12.82% 4.65% 2.00%
3 2013 2.16% 15.19% 4.79% 7.00%
4 2014 15.89% 34.99% 6.47% 1.50%
5 2015 10.77% 48.63% 8.00% 10.00%
6 2016 7.36% 60.13% 4.84% 5.00%
7 2017 0.43% 60.73% 3.37% 4.00%
8 2018 2.20% 63.96% 7.02% 5.00%
9 2019 13.51% 87.84% 3.59% 1.00%
10 2020 0.87% 88.40% 10.66% 19.00%
11 2021 7.38% 104.51% 4.61% 1.40%
wdt_ID 2011-2021 Portafoglio Modello Bilanciato
1 Rendimento medio 6.53%
2 Rendimento cumulativo 104.51%
3 Rendimento cumulativo annualizzato 9.50%
4 Volatilità media 6.15%
5 Drawdown medio 5.81%

Rendimento Cumulativo (%) Portafoglio Modello Bilanciato

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